Notre méthodologie de planification financière personnelle éprouvée
Chez kalovent, nous avons développé une approche structurée et transparente pour vous accompagner dans votre planification financière personnelle. Notre méthodologie repose sur quatre piliers fondamentaux qui garantissent un accompagnement de qualité adapté à votre situation unique. Nous commençons toujours par une consultation gratuite qui vous permet de découvrir notre méthode sans engagement. Cette première étape est essentielle pour établir une relation de confiance et comprendre vos besoins spécifiques avant d'aller plus loin.
Consultation gratuite
Première rencontre sans frais pour évaluer votre situation et vos besoins
Processus structuré
Méthodologie éprouvée en quatre étapes claires et progressives
Rencontrez nos experts en planification
Notre équipe réunit des professionnels passionnés et expérimentés dans la planification financière personnelle
Claire Fontaine
Directrice de la planification
Domaines d'expertise
Claire accompagne les familles dans la structuration de leur patrimoine et la réalisation de leurs projets de vie. Son approche bienveillante favorise des décisions éclairées.
Compétences clés
Plus de 300 familles
accompagnées avec succès
Certification professionnelle
en planification financière
Satisfaction client
de 92 pour cent
Marc Dubois
Conseiller senior planification
Domaines d'expertise
Marc se spécialise dans l'accompagnement des transitions professionnelles et la préparation des projets de vie majeurs avec rigueur et empathie.
Compétences clés
Plus de 250 clients
accompagnés individuellement
Formation continue
certifiée annuellement
Sophie Bernard
Conseillère en planification
Domaines d'expertise
Sophie aide les jeunes adultes et couples à poser les bases solides de leur planification financière avec pédagogie et encouragement.
Compétences clés
Plus de 200 couples
accompagnés dans leurs débuts
Approche pédagogique
reconnue et appréciée
Antoine Leroy
Analyste planification patrimoniale
Domaines d'expertise
Antoine apporte son expertise analytique pour les situations patrimoniales plus élaborées nécessitant une approche technique et détaillée.
Compétences clés
Outils d'analyse
développés en interne
Situations complexes
résolues avec succès
Notre processus d'accompagnement en quatre étapes
Une méthodologie structurée et transparente pour vous guider efficacement dans votre planification financière personnelle et l'atteinte de vos objectifs patrimoniaux
Consultation gratuite initiale
La première étape consiste en une rencontre gratuite sans engagement au cours de laquelle nous prenons le temps de comprendre votre situation actuelle, vos préoccupations et vos aspirations. Cette consultation nous permet d'établir une relation de confiance et d'évaluer si notre accompagnement correspond à vos besoins spécifiques.
Lors de cette rencontre, nous analysons vos ressources actuelles, vos engagements mensuels et vos projets futurs. Nous répondons à toutes vos questions de manière transparente et vous présentons notre méthode de travail.
Analyse approfondie de votre situation
Si vous décidez de poursuivre l'accompagnement après la consultation gratuite, nous procédons à une analyse détaillée de votre situation patrimoniale. Cette étape implique la collecte d'informations complètes sur vos ressources, vos dépenses, vos engagements et vos objectifs à court et long terme pour établir un diagnostic précis.
Nous examinons tous les aspects de votre situation financière personnelle et familiale. Cette analyse nous permet d'identifier les opportunités d'amélioration et les priorités à adresser selon votre profil unique.
Élaboration de recommandations personnalisées
Sur la base de l'analyse réalisée, nous élaborons des recommandations spécifiquement adaptées à votre situation et à vos objectifs. Ces recommandations sont présentées de manière claire et pédagogique pour vous permettre de comprendre les enjeux et de prendre des décisions éclairées concernant votre avenir financier.
Nous vous présentons plusieurs scénarios possibles avec leurs avantages respectifs. Vous gardez toujours le contrôle des décisions et pouvez ajuster les recommandations selon vos préférences et priorités personnelles.
Accompagnement dans la mise en œuvre
La dernière étape consiste à vous accompagner dans la mise en pratique des recommandations retenues. Nous restons à vos côtés pour vous guider dans les démarches nécessaires, répondre à vos questions et ajuster le plan si votre situation évolue. Notre objectif est de vous rendre autonome progressivement.
Nous organisons des points de suivi réguliers pour vérifier l'avancement de votre plan et procéder aux ajustements nécessaires. Vous bénéficiez d'un soutien continu jusqu'à ce que vous vous sentiez à l'aise avec votre nouvelle organisation.
Pourquoi choisir kalovent
Comparez notre approche avec d'autres options disponibles sur le marché français
kalovent
Consultation gratuite et accompagnement personnalisé complet
Consultation initiale gratuite
Première rencontre sans frais ni engagement
Analyse personnalisée complète
Étude approfondie de votre situation unique
Accompagnement dans la durée
Suivi régulier et ajustements selon l'évolution
Indépendance et transparence
Conseils objectifs sans vente de produits spécifiques
Services bancaires
Conseils génériques liés aux produits bancaires
Consultation initiale gratuite
Première rencontre sans frais ni engagement
Analyse personnalisée complète
Étude approfondie de votre situation unique
Accompagnement dans la durée
Suivi régulier et ajustements selon l'évolution
Indépendance et transparence
Conseils objectifs sans vente de produits spécifiques
Cabinets traditionnels
Consultation payante dès le premier rendez-vous
Consultation initiale gratuite
Première rencontre sans frais ni engagement
Analyse personnalisée complète
Étude approfondie de votre situation unique
Accompagnement dans la durée
Suivi régulier et ajustements selon l'évolution
Indépendance et transparence
Conseils objectifs sans vente de produits spécifiques